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（三）反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制；（四）反洗钱和反恐怖融资内部控制监督制度；（五）重大洗钱和恐怖融资风险事件应急处置机制；（六）反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度；（七）涉嫌洗钱案件协助查询、冻结、扣划制度；（八）国务院银行业监督管理机构规定的其他内容。
从实际效果看，近四年全国小微企业贷款新增与全国大型企业贷款新增情况分别是15年为14.9%、11.7%，2016年为16.6%，7.7%。2017年为15.9%，6.8%。2018年上半年为12.2%，9.9%。可见小微企业贷款的新增服务均比同期大中型企业贷款的新增服务高不少。然而，总的贷款额与小微企业的实际需求相比仍相差较大，银行在实际业务中确实存在民企与国企不能一视同仁地情况。这主要是小微企业的经营相对不够规范，有的信息不够完整，不够真实。有的小微企业、小微基金资产负债率过高，风险大，小微企业的风险防控难度大，做小微企业的人成本高，怕出风险遭到处罚。一些小微企业由于缺乏资金支持，本来发展的很好，由于得不到资金，只能是苦苦挣扎。有的被逼借高利贷饮鸩止渴，苟延残喘，最终还是难逃一死。
20年前的金融噩梦难道真不会重演吗？这倒未必绝对。但是金融大鳄要做空香港，得解决以下几个难题：首先，香港政府的财力比起1997年已经大大增强，香港外汇储备3万亿港元，是20年前的近4倍。此外，在金管局严格监管下，香港本地银行于2017年第三季末的平均资本充足率为18.7%，在国际上属很高的水平。而银行在2017年底持有高流动性资产超过4万亿港元（当中超过3万亿港元为外币资产），比自2008年以来流入香港的1万亿港元高数倍，为资金流出提供了充足的缓冲。
（五）国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。第三十八条银行业金融机构申请投资设立、参股、收购境内法人金融机构的，申请人应当具备健全的反洗钱和反恐怖融资内控制度。第三十九条银行业金融机构申请投资设立、参股、收购境外金融机构的，应当具备健全的反洗钱和反恐怖融资内控制度，具有符合境外反洗钱和反恐怖融资监管要求的专业人才队伍。
另外，投研团队的实力，比如做资产管理的时间，管理规模，管理经验，人员配置等等大券商所具有的优势，都是监管在审核相关产品时，会综合考虑的因素。券商中国记者了解到，国君资管的主动管理能力不断提高，至今年六月底，国君资管的主动管理规模已经达到4200亿，被动管理规模3500亿元，主动管理规模超过被动规模，占比达56%，远远高于行业平均水平。大力提升权益资产占比，是国君资管未来重要的方向。
第四十二条申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备以下条件：（一）不得有故意或重大过失犯罪记录；（二）熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规，接受银行业监督管理机构组织的反洗钱和反恐怖融资培训，通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试。
